Van igény a rendszeres megtakarításokra

A 30 és 40 év közötti lakosság 51%-a rendelkezik valamilyen megtakarítással, de a félretett pénz a legtöbb esetben kevesebb, mint félmillió forint – derült ki az OTP Alapkezelő legújabb kutatásából. A megkérdezettek mintegy fele komolyan gondolkozik abban, hogy rendszeres megtakarítása legyen, ehhez azonban sajátos feltételű termékeket keresnek. Az OTP a válaszok eredményeinek megfelelően fejlesztette ki legújabb szolgáltatása, az Állandó Értékpapír Vételi Megbízás feltételeit, hogy azok számára is elérhetővé váljon a rendszeres befektetés lehetősége, akik havonta csak kisebb összegeket tudnak félretenni.

A négyszáz, 30 és 40 év közötti válaszadó bevonásával készült kvantitatív kutatás eredményei szerint a magyarországi középkorú lakosság mintegy 50 százaléka gondolkozik hosszú távú, havi rendszerességgel gyarapított megtakarításokban. Egyharmaduk pedig már rendelkezik is ilyen eszközzel. Azonban mindössze 21 százalék állította, hogy valóban félre tud tenni minden hónapban valamekkora összeget – derült ki az OTP Alapkezelő felméréséből. A rendszeres megtakarítási célok között két fő elemet említettek a megkérdezettek mind közép, mind hosszú távon: lakásvásárlás, vagy felújítás, illetve a gyereknevelés költségeire való előre gondolkodás, de középtávon utazásra is szívesen gyűjtünk. Beszédes ugyanakkor, hogy a válaszadók negyede bizonytalan abban, mire is volna érdemes félretennie.

A kutatás során az OTP Alapkezelő arra is kíváncsi volt, hogy vajon milyen jellemzőket várnának el a rendszeres megtakarítási termékektől a 30-40 év közötti keresők. Ehhez a kutatás készítői két fókuszcsoportos interjút és tíz mélyinterjút vezettek le, hogy megismerhessék a megtakarítási szokásokat, és a pénzügyi termékekkel kapcsolatos attitűdöket.

„A kutatásból az derült ki, hogy a legtöbben erősen kockázatkerülőek. Olyan pénzügyi eszközt keresnek, ami rugalmas, átlátható és lehetővé teszi, hogy akár kisebb összegeket is rendszeresen félretegyenek, ugyanakkor nem szankcionál, ha egy adott hónapban valamiért mégsem tudjuk gyarapítani a befizetéseinket” – értékelte az eredményeket Dr. Törőcsik Mária a Pécsi Tudományegyetem professzora, a Trendinspiráció kutatásvezetője.

„Az OTP Alapkezelőnél fontos célunk, hogy befektetési alapjaink és a kapcsolódó szolgáltatások a lehető legjobban illeszkedjenek ügyfeleink igényeihez” – reagált az eredményekre Gáti László, az OTP Alapkezelő Zrt. marketing és értékesítési igazgatója. „Vezető forgalmazónk, az OTP Bank nemrégiben indította új szolgáltatását, az Állandó Értékpapír Vételi Megbízást. Az értékpapírszámlával rendelkező ügyfelek tetszőleges, akár néhány ezer forintos havi összegre is adhatnak ilyen megbízást. A Bank ezt az összeget havonta automatikusan az ügyfél által kiválasztott nyíltvégű OTP befektetési alapba fekteti. Ez a megoldás kényelmes, mert csak egyszer kell megbízást adni és rugalmas, mert bármikor hozzá lehet férni a befektetetésünkhöz. Emellett a megoldás kényelmes is, hiszen akkor sincs gond, ha egy hónapban éppen nincs elég pénz a számlán – a következő hónapban ugyanúgy lehet folytatni a takarékoskodást a fontos közép, vagy hosszú távú célokért” – tette hozzá Gáti László.

Az OTP Alapkezelő az új szolgáltatást elsősorban azoknak ajánlja, akik szeretnének havi rendszerességgel félretenni, akár kisebb összegeket. Az OTP Bank 2011. december 31-ig tartó akciója keretében – a kisebb összegű megtakarításokat is ösztönözve – az Állandó Értékpapír Vételi Megbízás díját elengedi. Emellett az akció ideje alatt öt kiemelt OTP befektetési alap esetében azok vételi jutaléka is 0 Ft, így ezekre a megbízás ez idő alatt teljesen ingyenes. A kiemelt ajánlatban nem szereplő OTP alapokra pedig egységes, rendkívül kedvezményes vételi jutalékot alkalmaz. (Forintos alapokra 100 Ft, devizás alapok esetében 0,5 EUR illetve 0,5 USD).

Az akcióra 2011. szeptember 15-től kéthetes online kommunikációs kampány hívja fel a figyelmet. Azok számára, akik kicsit járatlannak érzik magukat a pénzügyek világában, segítséget jelenthet az OTP Alapkezelő új, a kampányhoz kapcsolódó webaloldala (www.okosanapenzzel.hu), ahol a látogatók egyszerű és szórakoztató formában ismerkedhetnek meg a rendszeres megtakarítás és befektetés alapjaival.